Масштабное ужесточение надзора за происхождением наличности не затронет подавляющее большинство жителей страны. Об этом в эфире «Радио РБК» заявил председатель комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его прогнозам, около 95% россиян не почувствуют изменений в привычном способе распоряжения финансами: люди по-прежнему смогут использовать как наличный, так и безналичный расчет, а также взаимодействовать с банками в прежнем режиме.
Тем не менее, внимание контролирующих органов будет приковано к лицам, чьи крупные траты не соответствуют официальным заработкам. Анатолий Аксаков подчеркнул, что у регулятора возникнут вопросы к тем, кто при низком или отсутствии официального дохода оперирует суммами в миллионы рублей или долларов. Именно происхождение таких средств станет объектом пристального изучения.
Причиной введения более строгих проверок стало распространение криптоинструментов для проведения нелегальных транзакций. Как пояснил депутат, покупка криптовалюты часто требует либо прямого перевода со счета, либо внесения наличных, что автоматически ставит перед финансовым регулятором задачу проверить легальность этих денег.
Ранее глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка Богдан Шабля сообщил, что Банк России готовит новые рекомендации для кредитных организаций. Данные инструкции будут направлены на усиление комплаенс-контроля за источниками наличности, и эти меры коснутся как физических, так и юридических лиц.
Богдан Шабля уточнил, что процесс подразумевает обновление типологий подозрительных операций. По его данным, основным источником наличности неустановленного происхождения зачастую становятся нелегальные криптообменники и рынки. При этом Центральный банк стремится не ограничиваться лишь рекомендациями для банков, а закрепить новые подходы на законодательном уровне, внеся соответствующие изменения в базовый закон 115-ФЗ, регулирующий противодействие отмыванию доходов.