Регулятор США, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), инициировала два судебных разбирательства против сервисов Cryptoaiml и TSAI Pro. По данным ведомства, данные площадки использовали искусственный интеллект для реализации преступных схем в групповых чатах мессенджера WhatsApp, в результате чего сотни частных лиц лишились более 15 миллионов долларов, включая криптовалютные активы и денежные средства.
В судебных материалах, направленных в федеральный суд Манхэттена, содержится обвинение в том, что указанные платформы и связанные с ними структуры завлекали пользователей обещаниями эффективной торговли акциями с применением технологий ИИ. Вместо обещанного управления капиталом, средства клиентов переводились на зарубежные счета. При этом мошенники создавали ложное впечатление легальности своего бизнеса, заявляя о наличии контроля со стороны SEC.
Директор отдела правоприменения SEC Дэвид Вудкому пояснил:
Несмотря на различия в тактике, у данных афер была общая стратегия: создание иллюзии высокой доходности и официального статуса для последующего хищения средств.
В частности, деятельность Cryptoaiml привела к потере 12,5 миллионов долларов. Для имитации законности компания в 2024 году направила в SEC уведомление о выпуске ценных бумаг, не требующих регистрации. В этом документе использовалось подставное имя, что, по версии комиссии, позволяло манипулировать доверием инвесторов, создавая видимость надзора со стороны государственных органов.
Аналогичным образом действовала и платформа TSAI Pro. Ее владельцы предлагали клиентам услугу по аренде торговых ботов на базе искусственного интеллекта. В ходе реализации этой схемы участники рынка потеряли свыше 2,5 миллионов долларов.
Расследование SEC показало, что реальная торговля на данных ресурсах не осуществлялась. В личных кабинетах пользователей Cryptoaiml отображалась лишь поддельная прибыль. Сама же вовлеченность участников обеспечивалась через чаты WhatsApp, где люди, выдававшие себя за экспертов, распространяли рекомендации по акциям, созданные ИИ. Для психологического давления в группах также присутствовали подставные участники, которые имитировали успешных инвесторов, демонстрируя фейковые крупные заработки и стимулируя приток новых денег.
Ранее издание Bloomberg указывало, что подобные манипуляции через WhatsApp уже приводили к дестабилизации котировок акций небольших публичных компаний. Еще в декабре SEC официально предупреждала о рисках использования групповых чатов как инструмента для проведения инвестиционных махинаций.
Агентство подчеркивает: для защиты капитала нельзя опираться только на сообщения из мессенджеров. Любые советы по инвестированию от неизвестных лиц в общих группах могут стать началом мошеннической атаки. При этом к самому мессенджеру WhatsApp претензий со стороны регулятора не предъявлялось.
