Скрытность транзакций в мире криптовалют — это лишь иллюзия, не распространяющаяся на все сегменты рынка, утверждает Николай Загвоздкин, возглавляющий проект «РБК-Крипто». По его словам, связь между анонимным кошельком и реальным человеком становится очевидной, если пользователь проходит процедуру верификации (KYC) на централизованной торговой площадке. Как только клиент передает бирже свои персональные сведения и пополняет баланс средствами с неидентифицированного адреса, его личность и кошелек оказываются фактически связаны в базе данных.
В современных реалиях криптобиржи всё больше напоминают традиционные банковские институты, аккумулируя сведения о своих пользователях. Именно наличие этой информации позволяет правоохранительным органам расследовать случаи киберпреступлений, краж и отмывания доходов. Тем не менее эксперты отмечают проблему: из-за того, что преступники стараются избегать работы с регулируемыми централизованными сервисами, уровень раскрываемости подобных инцидентов остается крайне низким.
При этом полностью непроницаемые для отслеживания монеты всё еще существуют. Их операции остаются тайными до тех пор, пока активы не попадают на счета, прошедшие проверку личности. Однако грядущие законодательные изменения ставят точку в этой истории: с 1 сентября 2026 года, согласно новому закону о регулировании криптоиндустрии, торговля такими анонимными активами будет официально запрещена.
